Een goed idee wanneer je:
- met een hoog rendement van 3,05 % wilt beleggen op korte termijn
- op een interessante manier je geld van je onderneming wilt laten renderen
- een vast rendement wilt
Je contract Invest 26 Fix 3 heeft een duurtijd van 3 jaar (waarbij je het contract op elk ogenblik geheel kunt afkopen. Gedeeltelijke opvragingen zijn niet mogelijk). Dit product is niet geschikt voor klanten die op zoek zijn naar een dynamische belegging.
Invest 26 Fix 3 is interessant als je het kapitaal van de vennootschap op een flexibele wijze wilt beleggen met een interessant rendement dat wij garanderen (tak26). De interestvoet op de storting min de kosten is 3,05 % (onderschrijvingsperiode vanaf 17/06/2024 tot 31/07/2024 met kans op vervroegde afsluiting).
Je kunt beleggen om je kapitaal te behouden of te laten groeien. Geld dat niet meteen nodig is voor operationele kosten kun je investeren in verschillende activa. Die investeringen hebben een potentieel om waarde te creëren en een extra inkomstenbron te genereren.
1. Maak een afspraak met je makelaar
Je makelaar luistert naar de behoeften van jou en je vennootschap.
Hij stelt je een aantal vragen. Zo brengt hij je behoeften in kaart en bepaalt hij je beleggingsprofiel. Hij houdt daarbij rekening met je concrete financiële situatie, kennis, ervaring, risicobereidheid, met je spaar- en beleggingsdoelstellingen en je duurzaamheidsvoorkeuren.
2. Je begint met beleggen
Invest 26 Fix 3 is een beleggingsproduct voor natuurlijke personen en rechtspersonen die rendementszekerheid willen via een tak26-kapitalisatieproduct. Het is een kapitalisatieverrichting van Baloise naar Belgisch recht. Dit product is niet geschikt voor klanten die op zoek zijn naar een dynamische belegging.
De minimale storting is 15.000 euro. De storting moet binnen 30 dagen na aanvang van het contract op de bankrekening van Baloise zijn toegekomen. Zo niet wordt het geld aan de onderschrijver teruggestort en komt het contract niet tot stand.
Bijkomende stortingen zijn niet mogelijk.
Voor stortingen vanaf 250.000 euro vragen we om de maatschappij te raadplegen.
3. We informeren je jaarlijks
Je ontvangt jaarlijks een overzicht van je beleggingsinspanningen en de interesten met de toestand op 1 januari.
Om meer te weten te komen over de beleggingsopties bij Baloise, kan je makelaar samen met jou een beleggingsplan op maat uitwerken.
Wettelijk voorrecht
De reserve in tak26 vormt een bijzonder vermogen dat afzonderlijk wordt beheerd binnen de activa van Baloise. Als Baloise failliet zou gaan, wordt dat bijzonder vermogen bij voorrang gebruikt om de verbintenissen na te komen tegenover de onderschrijvers die onder dat afzonderlijk beheer vallen.
De interestvoet op de storting min de kosten is 3,05 %.
(onderschrijvingsperiode vanaf 17/06/2024 tot 31/07/2024 met kans op vervroegde afsluiting)
Er is sprake van één garantieperiode van 3 jaar die geldt gedurende de looptijd van het contract. Die garantieperiode begint op de aanvangsdatum vermeld in de Bijzondere Voorwaarden en eindigt op de einddatum van het contract.
De nettostorting wordt geheel belegd in een Tak 26-rekening.
Bij ontvangst van de storting is op de nettostorting een gewaarborgde interestvoet van toepassing gedurende de garantieperiode.
De toepasselijke interestvoet bedraagt 3,05 % (voor de onderschrijvingsperiode van 17/06/2024 tot 31/07/2024 met kans op vervroegde afsluiting).
De nettostorting wordt gekapitaliseerd tegen de toepasselijke interestvoet zoals hierboven vermeld. De kapitalisatie vangt aan op datum van de ontvangst van de storting op onze bankrekening. De interestvoet die van toepassing is op het ogenblik van de storting blijft gewaarborgd tot het einde van de garantieperiode.
Tak26-kapitalisatieverrichtingen geven recht op de terugbetaling van het kapitaal door Baloise. Op de stortingen die je investeert, zijn kosten van toepassing (die jij betaalt), waardoor het mogelijk is dat je op het moment van afkoop van het contract, niet je volledige geïnvesteerde storting terugkrijgt. Afhankelijk van het tijdstip van terugbetaling kunnen ook afkoopkosten worden afgehouden.
Het effect van die kosten vind je in het Essentiële-Informatiedocument.
Er is geen winstdeelname van toepassing op het contract.
Max. 2 % op elke storting.
Overstappen is bij dit product niet mogelijk.
- Afkoopkost gedurende het eerste jaar na de storting
Bij afkoop gedurende het eerste jaar na de storting wordt op de af te kopen reserve een degressieve afkoopkost aangerekend van 2 % (eerste jaar), 1 % (tweede jaar), 0 % (derde jaar). - Waardecorrectie Tak26-rekening
Bij afkoop gedurende de garantieperiode van 3 jaar kunnen we een waardecorrectie toepassen.
Meer informatie over de kosten vind je in de EID-fiche Invest 26 Fix 3.
Er is geen premietaks van toepassing
- Voor vennootschappen: het jaarlijkse rendement is belastbaar in de vennootschapsbelasting, bij uitkering wordt een roerende voorheffing van 30 % ingehouden, maar die kun je verrekenen in de vennootschapsbelasting.
Het contract kan op elk ogenblik geheel worden afgekocht. Gedeeltelijke opvragingen zijn niet mogelijk.
Bekijk dan eerst de Essentiële Informatiedocumenten Invest 26 Fix 3, de Algemene Voorwaarden en de Technische fiche Gewaarborgde interestvoeten om je grondig te informeren.
Neem zeker ook contact op met je makelaar en vraag hem naar meer informatie over ons product Invest 26 Fix 3.
Neem contact op met de klachtendienst of ombudsman.