Un courtier en assurances est indépendant.

Il collabore avec divers assureurs et il recherche avec vous la solution qui correspond le mieux à vos besoins et à vos attentes. Il le fait pour vos assurances, mais aussi pour vos placements. Car vous pouvez parfaitement placer votre argent via un produit d'assurances.

Votre courtier en assurances est une personne de confiance.

Il parcourt avec vous vos souhaits en tant qu'investisseur: combien, à quelle fréquence et pendant combien de temps souhaite-t-il investir? Quel est son objectif de placement? Il cherche aussi:

• à connaître vos connaissances en matière de placement,
• votre appétit au risque,
• vos préférences de durabilité et
• votre situation personnelle et financière.

Votre courtier en assurances détermine votre profil d'investisseur sur la base de toutes ces informations et il obtient une image claire de vos attentes et de vos besoins en tant qu'investisseur. Bien entendu, vous pouvez aussi poser toutes vos questions à votre courtier.

Ensuite, votre courtier en assurances établit un plan sur mesure, qui correspond parfaitement à votre profil d'investisseur et à votre situation financière. Il vous explique dans les détails quelles solutions de placement peuvent être intéressantes pour vous. Dans ce contexte, il tient compte, entre autres, des aspects suivants:

• Dans quoi investissez-vous précisément?
• Dans quelle mesure votre placement est-il durable?
• Quelle est la durée de votre placement? Vous pouvez par exemple investir à court terme.
• Dans quelle mesure votre placement est-il risqué?
  • Si vous choisissez surtout la sécurité, vous bénéficiez d'une protection de capital et/ou d'un rendement garanti.
  • Ou vous préférez placer votre argent dans des fonds via votre assurance placement? Il est possible que vous obteniez un rendement plus élevé, mais cela s'accompagne aussi de plus de risques. Vous n'avez aucune garantie.
• Quels frais payez-vous pour votre placement? 
• Pouvez-vous arrêter le placement de manière anticipée, par exemple parce que vous avez besoin d'urgence de liquidités?

Votre courtier est non seulement votre personne de confiance, mais aussi votre allié s'il s'agit de placements. Si vous avez des questions, n'hésitez pas à les poser à votre courtier. Il se base sur son expérience et sur son expertise pour donner des conseils en matière de placement fondés.

Une fois votre placement effectué, votre courtier en assurances vous tient régulièrement au courant de son évolution.

De cette manière, vous restez en continu au courant du statut de votre placement. Ne vous inquiétez pas du suivi de vos investissements: les spécialistes s'en chargent pour vous!

Votre situation personne change ou votre patrimoine n'est plus le même?

Par exemple, en raison d'un mariage, de l'achat d'une habitation, d'un départ à la retraite ou d'un décès? Contactez votre courtier. Il vous connaît bien et regardera avec vous si vous devez adapter votre placement ou non.