Een levensverzekeringspolis geeft u de mogelijkheid om te sparen en beleggen:

• in een veilige formule met een vast rendement, mogelijk een winstdeelname en een volledige terugbetaling van het kapitaal op vervaldag (tak21);
• of in een risicovollere formule gekoppeld aan beleggingsfondsen met een rendement dat varieert in functie van de marktomstandigheden (tak23);
• of in een mix van beide.

De waarde en het rendement van een tak23-beleggingsfonds is nooit gegarandeerd

Marktrisico
De waarde van tak23-fondsen is onderhevig aan marktschommelingen door diverse economische evoluties. De waarde kan daardoor stijgen, maar ook dalen, zelfs tot onder de waarde op het ogenblik van de premiebetaling. Als verzekeringnemer draagt u zelf het financiële risico dat hieraan verbonden is.

Risico’s van het fondsbeheer
Tak23-fondsen zijn ook onderhevig aan risico’s als gevolg van de beleggingsstrategie van de fondsbeheerder. Hierdoor bestaat het risico dat het beheer, ondanks de professionele deskundigheid van de fondsbeheerder, niet steeds het verwachte resultaat oplevert.

Kredietrisico
Na toepassing van het wettelijk voorrecht, loopt de verzekeringnemer bij faillissement van Baloise het risico dat hij zijn opgebouwde reserves (kapitaal) niet, of slechts gedeeltelijk terugkrijgt.

Wat voor u de optimale beleggingsmix is op een bepaald moment, wordt bepaald door:

• uw verlangens en behoeften;
• uw kennis en uw ervaring;
• uw financiële doelstellingen;
• en uw financiële draagkracht.

Iedereen met plannen om te sparen of beleggen, verwijzen we graag naar een verzekeringsbemiddelaar voor een profielbepaling en persoonlijk advies.

Verzekeringsfondsen

Onderstaande informatie over onze verzekeringsfondsen heeft alleen als doel om klanten die in een tak23-fonds belegd hebben, actuele informatie te bezorgen.

We selecteerde beleggingsfondsen van diverse fondsbeheerders. We kozen voornamelijk aandelen- en gemengde verzekeringsfondsen met een doorgedreven spreiding van de beleggingen in portefeuille.

Deze verzekeringsfondsen vormen het tak23-gedeelte van onze spaar- en beleggingsverzekeringen.

Wilt u een polis nemen? Bekijk dan eerst de EID-fiches om u grondig te informeren.

Klik hier voor de Essentiële Informatiedocumenten.

De informatie over onze verzekeringsfondsen wordt ons aangeleverd door Morningstar. 

Let op: informatie over rendementen uit het verleden zijn geen betrouwbare indicator voor het toekomstig rendement.

De rendementen in de onderstaande fondsenfiches zijn bruto-rendementen waarbij de beheerkosten verrekend zijn, maar niet de in- en uitstapvergoedingen en taksen van de levensverzekeringspolis.
Die vindt u in de Essentiële Informatiedocumenten van de respectievelijke spaar- en beleggingsverzekeringen.

Alle info wordt aangeleverd door Morningstar.
Morningstar, Inc. is een toonaangevende leverancier van onafhankelijk beleggingsonderzoek. Zij bieden een uitgebreide waaier van internetproducten, software en producten in drukvorm voor particuliere beleggers, financieel adviseurs en institutionele cliënten over de hele wereld. Morningstar is een vertrouwde bron voor inzichtelijke informatie in een waaier van beleggingsdisciplines.