Kenmerken
- met een vaste rentevoet wilt beleggen op korte termijn
- telkens tijdelijk beschikbaar
- laatste intekenperiode vervroegd afgesloten op 27 september 2024
Je contract Invest 26 Fix 3 heeft een duurtijd van 3 jaar (waarbij je het contract op elk ogenblik geheel kunt afkopen. Gedeeltelijke opvragingen zijn niet mogelijk). Dit product is niet geschikt voor klanten die op zoek zijn naar een dynamische belegging.
Invest 26 Fix 3 is interessant als je op korte termijn wilt beleggen met een interessant rendement dat wij garanderen (tak26). De interestvoet op de storting min de kosten is 3 %. Onderschrijvingsperiode van 09/09/2024 tot 27/09/2024 (vervroegde afsluiting).
Je kunt beleggen om je kapitaal te behouden of te laten groeien. Wil je een spaaroplossing met beperkt risico voor je spaargeld? Of wil je je beleggingsstrategie uitbreiden met een product dat een vast rendement kan bieden? Dan kan Invest 26 Fix 3 iets voor jou zijn.
1. Maak een afspraak met je makelaar
Je makelaar luistert naar je verhaal. Hij stelt je een aantal vragen. Zo brengt hij je behoeften in kaart en bepaalt hij je beleggingsprofiel. Hij houdt daarbij rekening met je concrete financiële situatie, kennis, ervaring, risicobereidheid, met je spaar- en beleggingsdoelstellingen en je duurzaamheidsvoorkeuren.
2. Je begint met beleggen
Invest 26 Fix 3 is een beleggingsproduct voor natuurlijke personen en rechtspersonen die rendementszekerheid willen via een tak26-kapitalisatieproduct. Het is een kapitalisatieverrichting van Baloise naar Belgisch recht.
De minimale storting is 15.000 euro. De storting moet binnen 30 dagen na aanvang van het contract op de bankrekening van Baloise zijn toegekomen. Zo niet wordt het geld aan de onderschrijver teruggestort en komt het contract niet tot stand. Bijkomende stortingen zijn niet mogelijk.
Voor stortingen vanaf 250.000 euro vragen we om de maatschappij te raadplegen.
3. We informeren je jaarlijks
Je ontvangt jaarlijks een overzicht van je beleggingsinspanningen en de interesten met de toestand op 1 januari.
Om meer te weten te komen over de beleggingsopties bij Baloise, kan je makelaar samen met jou een beleggingsplan op maat uitwerken.
Wettelijk voorrecht
De reserve in tak26 vormt een bijzonder vermogen dat afzonderlijk wordt beheerd binnen de activa van Baloise. Als Baloise failliet zou gaan, wordt dat bijzonder vermogen bij voorrang gebruikt om de verbintenissen na te komen tegenover de onderschrijvers die onder dat afzonderlijk beheer vallen.
De interestvoet op de storting min de kosten is 3 %.
(Onderschrijvingsperiode vanaf 09/09/2024 tot 31/10/2024 met kans op vervroegde afsluiting)
Er is sprake van één garantieperiode van 3 jaar die geldt gedurende de looptijd van het contract. Die garantieperiode begint op de aanvangsdatum vermeld in de Bijzondere Voorwaarden en eindigt op de einddatum van het contract. Bij niet-opname van het kapitaal op de einddatum, zal het contract verder kapitaliseren tegen een interestvoet van 0 % volgens de procedure van 'slapende tegoeden'.
De nettostorting wordt geheel belegd in een Tak 26-rekening.
Bij ontvangst van de storting is op de nettostorting een gewaarborgde interestvoet van toepassing tijdens de garantieperiode.
De toepasselijke interestvoet bedraagt 3 % (voor de onderschrijvingsperiode van 09/09/2024 tot 31/10/2024 met kans op vervroegde afsluiting).
De nettostorting wordt gekapitaliseerd tegen de toepasselijke interestvoet zoals hierboven vermeld. De kapitalisatie vangt aan op datum van de ontvangst van de storting op onze bankrekening. De interestvoet die van toepassing is op het ogenblik van de storting blijft gewaarborgd tot het einde van de garantieperiode.
Tak26-kapitalisatieverrichtingen geven recht op de terugbetaling van het kapitaal door Baloise. Op de stortingen die je investeert, zijn kosten van toepassing (die jij betaalt), waardoor het mogelijk is dat je op het moment van afkoop van het contract, niet je volledige geïnvesteerde storting terugkrijgt. Afhankelijk van het tijdstip van terugbetaling kunnen ook afkoopkosten worden afgehouden.
Het effect van die kosten vind je in het Essentiële-Informatiedocument.
Er is geen winstdeelname van toepassing op het contract.
Van 0 % tot max. 2 % op elke storting vanaf 50.000 euro.
Van 0,50 % tot max. 2,5 % op elke storting tot 50.000 euro.
Overstappen is bij dit product niet mogelijk.
- Afkoopkost gedurende het eerste jaar na de storting
Bij afkoop gedurende het eerste jaar na de storting wordt op de af te kopen reserve een degressieve afkoopkost aangerekend van 2 % (eerste jaar), 1 % (tweede jaar) en 0 % (derde jaar).
- Waardecorrectie Tak26-rekening
Bij afkoop gedurende de garantieperiode van 3 jaar kunnen we een waardecorrectie toepassen.
Meer informatie over de kosten vind je in de EID-fiche Invest 26 Fix 3.
Er is geen premietaks van toepassing.
Invest 26 Fix 3 komt niet in aanmerking voor fiscale aftrekbaarheid of belastingvermindering.
Voor particulieren: de roerende voorheffing bedraagt 30 % op het uitgekeerde rendement.
Het contract kan op elk ogenblik geheel worden afgekocht. Gedeeltelijke opvragingen zijn niet mogelijk.
Intekenperiode september 2024
Bekijk dan eerst de Essentiële Informatiedocumenten Invest 26 Fix 3, de Algemene Voorwaarden en de Technische fiche Gewaarborgde interestvoeten om je grondig te informeren.
Neem zeker ook contact op met je makelaar en vraag hem naar meer informatie over ons product Invest 26 Fix 3.
Intekenperiode juni - juli 2024
Bekijk dan eerst de Essentiële Informatiedocumenten Invest 26 Fix 3, de Algemene Voorwaarden en de Technische fiche Gewaarborgde interestvoeten om je grondig te informeren.
Neem zeker ook contact op met je makelaar en vraag hem naar meer informatie over ons product Invest 26 Fix 3.
Neem contact op met de klachtendienst of ombudsman.